EBANX Compliance and Legal Hub

Para COMERCIOS DIGITALES

Restricciones, Productos y Servicios Prohibidos

Actualizado el 19 de septiembre de 2022.

Algunas actividades y servicios no pueden ser ejecutados o vendidos a través de los
servicios de EBANX porque su comercialización no es legal, o porque no están bajo
reglamentos y requisitos legales, o porque EBANX no permite el uso del servicio a
ambos.
 
Esta lista se hizo tomando en cuenta la actual comprensión de EBANX de las leyes,
factores de riesgo e impacto reputacional y no será, en ninguna circunstancia,
violada o infringida. Muestra qué productos y/o servicios comerciales no pueden ser
procesados por EBANX, o cuáles son los productos y/o servicios comerciales que
necesitan una preaprobación expresa por EBANX antes de procesar.

 

Lista prohibida:
EBANX no trabaja con los siguientes bienes y servicios - Lista general de artículos prohibidos en toda América Latina:

  • Agencia de adopción;
  • Agencias de prostitución;
  • Agendamiento (Programación / agendas) de servicios públicos;
  • Alcohol, tabaco, nicotina o productos relacionados;
  • Amianto;
  • Animales vivos;
  • Armas y municiones militares, simulacros y equipo controlado (tiro con arco, armas deportivas, equipo de caza, réplica de armas, etc.);
  • Black Box (Android Boxes con aplicativos preinstalados de televisión por IP);
    Blanqueamiento dental;
  • “Capetinha” o Jammer (bloqueador de señal de rastreador);
  • Casa de empeño;
  • Cobro de deudas;
  • Compartir archivos y servicios de almacenamiento en nube;
  • Contenido adulto, pornografía y productos o servicios relacionados con el sexo (por ejemplo: porno en vivo, chat de sexo);
  • Retiro o intercambio de moneda virtual de juegos o credenciales de juegos, muchas veces de cuentas en estado avanzado;
  • Criptomonedas, bitcoin, e-wallets y tarjetas de crédito prepago y productos o
    servicios relacionados como cursos, libros, libros digitales y clases virtuales;
  • Dinero, papel moneda o cualquier otro título al portador;
  • Dispositivos o equipos médicos invasivos para tratamientos de belleza invasivos (es decir, botox, peeling, ácido hialurónico, etc.);
  • Desbloqueo de celulares, recarga de dispositivos móviles, programación de tarjetas electrónicas, dispositivos para consolas de videojuegos, para el desbloqueo de canales de TV, entre otros. adaptador R4i (Nintendo);
  • Drogas o cualquier tipo de sustancias ilegales, incluidos los productos que simule los efectos de cualquier droga ilegal; así como cualquier sustancia para la fabricación de drogas y cualquier equipo utilizado para producir, combinar, convertir, procesar, preparar, ocultar y consumir drogas ilícitas;
  • Emisión de licencias o documentos gubernamentales de actividades reguladas,
    incluyendo y no limitando a licencias de conducir, caza y pesca;
  • Empresas de marketing multinivel, esquemas de pirámide, esquemas Ponzi o
    cualquier programa que promete ganancias con cualquier plazo;
  • Empresas estatales;
  • ForEx, opciones binarias, bolsa de valores, programas de inversión, inversiones
    futuras (activos, acciones, etc.) o servicios relacionados como cursos, libros, libros digitales y clases virtuales;
  • Instituciones religiosas y organizaciones sin fines de lucro (Donaciones o Caridades);
  • Material biológico de origen humano (por ejemplo, hormonas, cabello humano, etc.);
  • Material radioactivo;
  • Materiales corrosivos y explosivos, gases comprimidos y aerosoles, líquidos
    inflamables, materiales oxidantes, sólidos inflamables;
  • Medicamentos (vendidos exclusivamente por prescripción o no) o cualquier
    sustancia relacionada con cura milagrosa de cualquier enfermedad o condición de
    salud, incluyendo cualquier equipo hospitalar;
  • Metales preciosos, joyas o cualquier otro producto fabricado a partir de estos
    materiales - Compra o comercio;
  • Partidos políticos (por ejemplo: financiamiento de campañas, donaciones y firmas de políticos, causas políticas);
  • Plantas, flores naturales, semillas, hierbas, gramíneas y especies de plantas vivas;
    paja y forraje; alimentos frescos;
  • Prácticas médicas;
  • Crear apuestas, juegos de fantasía y/o cualquier tipo de juego que prometa obtener ganancias o bonos en cualquier moneda;
  • Préstamo (incluyendo consorcio de coches e hipoteca);
  • Productos y servicios con uso no autorizado de nombre, imagen, semejanza u otros aspectos de identidades de celebridades;
  • Productos o servicios de ampliación de partes del cuerpo (es decir, aumento de
    tamaño del pene y el pecho);
  • Productos prohibidos por la Agencia de Salud Pública local, Autoridad Sanitaria o
    equivalente (es decir, Anvisa, Cofepris, ISPCH, etc.);
  • Productos que dañan marcas registradas, patentes, derechos de autor y otros
    derechos de propiedad intelectual (es decir, productos falsificados);
  • Productos que lesionan marcas, patentes, derechos de autor y otros derechos de
    propiedad intelectual (por ejemplo, productos falsificados);
  • Productos que lesionan marcas, patentes, derechos de autor y otros derechos de
    propiedad intelectual (por ejemplo, productos falsificados);
  • Productos relacionados con pedofilia, pornografía infantil, desnudez de menores, así como artículos de cualquier forma que impliquen la participación ilegal de menores;
  • Productos robados, sustraídos de cualquier manera, contrabandeados, falsificados, adulterados o replicados;
  • Servicios de abogados y / o asesoría;
  • Servicios de juegos de azar, loterías o servicios relacionados (por ejemplo: curso de póquer, juegos de saque, etc);
  • Servicios de seguros;
  • Subasta en línea;
  • Sustancias controladas y / u otros productos que presenten riesgos para la
    seguridad del consumidor;
  • Tarjeta de regalo;
  • Tratamientos cosméticos invasivos (por ejemplo, botox, peeling, ácido hialurónico,
    etc.);
  • Venenos: líquido, sólido o gas;
  • Y cualquier otro producto, servicio o actividad que sea considerada ilegal en la
    jurisdicción de actuación del Merchant o del Usuario.
También tenemos algunos productos / servicios específicos que están prohibidos
para diferentes países de América Latina.

Prohibido sólo en Argentina

  • Animales vivos o muertos, incluidos los animales raros, los despojos comestibles y las grasas comestibles o no;
  • Cerámica y productos de vidrio;
  • Fertilizante / abonos;
  • Herramienta de desbloqueo de teléfonos celulares, programación de tarjetas
    electrónicas, dispositivos para consolas de videojuego, para desbloqueo de canales de TV, entre otros. Adaptador R4i (Nintendo);
  • Madera y artículos de madera; carbón vegetal;
  • Pinturas, barnices y sustancias similares;
  • Polvo seco (colorante o no);
  • Productos con feromonas;
  • Productos minerales (por ejemplo, sal, azufre, tierras y piedras, yeso, cal y cemento);
  • Productos naturales o productos dietéticos;
  • Apuestas deportivas en línea.

Prohibido sólo en Bolivia

  • Billetes de lotería extranjera; imitaciones de monedas y material monetario, sellos de correo u otros valores fiscales;
  • Artículos usados de prendería, tales como prendas y complementos de vestir,
    zapatos, ropa de cama, mesa, tocador o cocina, mantas, alfombras, artículos de
    tapicería, trapos, cordeles, cuerdas y cordajes, desechos o desperdicios de
    cualquier materia textil;
  • Animales, Productos y Subproductos y/o derivados de bovinos, ovinos, caprinos y
    avícola (huevos, carne, vísceras, despojo de aves, plumas);
  • Vehículos, partes y accesorios para vehículos, usados o nuevos;
  • Trofeos de caza (animal), partes de animal como marfil y aleta de tiburón;

Prohibido sólo en Chile

  • Herramienta de desbloqueo de teléfonos celulares, programación de tarjetas
    electrónicas, dispositivos para consolas de videojuego, para desbloqueo de canales de TV, entre otros. Adaptador R4i (Nintendo);
  • Multipropiedad o propiedad de tiempo compartido;
  • Productos Cosméticos

Prohibido sólo en Colombia

  • Herramienta de desbloqueo de teléfonos celulares y accesorios, programación de
    tarjetas electrónicas, dispositivos de evasión para consolas de juegos, desbloqueo de canales de TV, entre otros. Adaptador R4i (Nintendo);
  • Productos con hielo seco;
  • Ropa y zapatos usados;

Prohibido sólo en Ecuador

  • Alfombras;
  • Ciertos poliepóixidos y ésteres;
  • Marfil y piezas de marfil;
  • Neumáticos usados y piezas de vehículos usados;
  • Piel de reptil;
  • Ropa y zapatos usados;

Prohibido sólo en México

  • Herramienta de desbloqueo de teléfonos celulares, programación de tarjetas
    electrónicas, dispositivos de evasión para consolas de juegos, desbloqueo de
    canales de TV, entre otros. Adaptador R4i (Nintendo);
  • Multipropiedad o propiedad tiempo compartido;
  • Objetos de arte, coleccionables y antigüedades;
  • Productos milagrosos (productos que prometen la curación de cualquier enfermedad o mejora del estado de salud);
  • Servicios de protección;

Prohibido sólo en Perú

  • Artículos camuflados y uniformes y cualquier otro que sea para uso exclusivo de las Fuerzas Armadas (Ejército, Policía, Armada, Fuerza Aérea y Grupos Especiales);
  • Cámaras y sistemas de seguridad complejos (circuito cerrado);
    Cosméticos;
  • Equipo de desbloqueo de teléfonos celulares, programación de tarjetas electrónicas, dispositivos de evasión para consolas de videojuegos, desbloqueo de canales de TV, entre otros. Adaptador R4i (Nintendo);
  • Juguetes de guerra, incluyendo pistolas de perdigones, agua y dardos de espuma
    (NERF);
  • Multipropiedad o propiedad de tiempo compartido;
  • Piezas de automóviles usados;
  • Productos autoinflables, como botes y chalecos salvavidas;
  • Ropa y calzado usados;


Prohibido sólo en Uruguay

  • Mercaderías gravadas con IMESI (Impuesto Específico Interno);
  • Bebidas concentradas sin alcohol, productos alimenticios concentrados sólidos o
    líquidos, tal como y no limitado a suplementos nutricionales;
  • Grasas y aceites lubricantes;
  • Artículos de perfumería;
  • Cosméticos;
  • Apuestas deportivas en línea;
  • Mercadería sujeta a autorizaciones de URSEC (Unidad Reguladora de Servicios de
    Comunicación);
  • Telefonía celular y todos aquellos que tengan conexión inalámbrica como WIFI y/o
    Bluetooth tal como y no limitando a relojes, repetidores de señal “WiFi” y ruteadores inalámbricos;
  • Dispositivos emisores de radiofrecuencia, tal como y no limitado a cámaras
    inalámbricas, controles remotos inalámbricos (no ópticos), equipos con control
    remoto (incluido “drones”), micrófonos inalámbricos, radio monitores para bebé
    (“baby call”), parlantes inalámbricos, terminales satelitales, terminales de
    telecomunicaciones móviles, teléfonos inalámbricos, timbres

 

EBANX puede trabajar con los siguientes comercios con preaprobación de EBANX, que puede denegarse o revocarse cuando considere que esto representa
un riesgo para el negocio o la reputación de EBANX:

  • Cualquier tipo de producto regulado (es decir, por autoridades sanitarias);
    Agencia de viajes;
  • Artículos con batería de litio (es decir, hoverboards, balanza para pesar y similares);
  • Baterías y similares;
  • Billetes de entrada (es decir, para espectáculos, partidos de teatro y fútbol);
  • Passajes aéreas;
  • Donaciones o Caridades;
  • Equipo médico;
  • Fiestas y eventos;
  • Obras de arte y antigüedades;
  • Perfume;
  • Pesticidas y nutrientes de plantas;
  • Productos cosméticos y aditivos;
  • Productos de origen animal;
  • Productos fotográficos o cinematográficos;
  • Productos naturales o medicamentos, vitaminas, productos dietéticos, potenciadores musculares, etc.;
  • Productos o servicios relacionados con organizaciones sociales, políticas o
    religiosas;* Nuestra lista siempre se está actualizando y no está limitada a estas categorías;
  • Programas de afiliados;
  • Programas de millas (es decir, programas de volante, programa de lealtad);
  • Seminarios digitales, programas, libros electrónicos, etc.;
  • Servicios de acompañante / citas;
  • Servicios de consultoría;
  • Servicios de telecomunicaciones;
  • Servicios esotéricos, cartomancia, adivino, quiromancia y servicios relacionados;
  • Suplementos dietéticos y productos para ganar masa muscular;
  • Caja misteriosa.

* Esta es una lista de ejemplo de las posibilidades de prohibiciones y restricciones, que pueden cambiar dependiendo de la evaluación de la empresa.